Você sabe o que é diversificação de investimento? | Tesouro Direto

Provavelmente você já tenha ouvido o ditado popular: “nunca bote todos os ovos na mesma cesta”?

Pois se a cesta cair, é possível que todos os ovos quebrem. Se você os colocar em várias cestas, o risco de acidente é menor e o risco de perder todos eles também.

Quando o assunto é investimento, o princípio é o mesmo, você nunca deve colocar todo o seu patrimônio em um único investimento.

Ter uma carteira de investimentos diversificada pode te trazer vários benefícios, a principal vantagem é diluir os riscos, uma carteira diversificada sofre menos com o sobe e desce do mercado.

Para além do senso comum, se você quiser se aprofundar na teoria de finanças, há dois termos que comprovam matematicamente os benefícios da diversificação: (i) fronteira de eficiência; e (ii) teoria de Markowitz.

Não se preocupe, não vamos trazer “economês” para esse artigo, mas é importante mencionar esses termos caso você queira se aprofundar no assunto.

Pela teoria do portfólio, apresenta-se um modelo de montagem de carteira que analisa os ativos com suposições de risco, retorno e correlação futuras entre os ativos que compõem a carteira. A partir destas variáveis, são calculadas combinações possíveis alocações (como, por exemplo, 50% no produto A, 25% no produto B e 25% no produto C). Entre essas possíveis alocações, os portfólios que maximizam o retorno (rentabilidade) esperado e minimizam o risco formam a chamada fronteira eficiente. A teoria de portfólio leva em consideração que o investidor sempre deseja ter o maior retorno possível dado determinado nível de tolerância ao risco…